这本手册是给申请人随身用的"打勾表"：从评估到登陆，每个阶段该备哪些材料、该盯哪些时间点、该留哪些凭证，全部列成可勾选清单。打印出来贴在文件夹上，每完成一项打一个勾，比凭记忆靠谱得多。

作者：亚太环球移民资深顾问团队　|　全文约1420字　|　阅读需要约4分钟　|　也可以咨询在线顾问

阶段一：评估期 checklist（启动后第1-2周）

[ ] 已写下家庭可动用资金总额，并按 USD/CNY 6.79、EUR/CNY 7.84 折算成人民币

[ ] 已明确核心诉求：护照免签 / 子女教育 / 长期居住 / 资产配置

[ ] 已评估语言水平（雅思模考一次）

[ ] 已评估年龄、学历、工作年限

[ ] 已查清配偶、随行子女年龄是否超龄

[ ] 已查清是否有拒签史、出入境黑名单

[ ] 已列出 2-3个 候选项目及其官方门槛

[ ] 已记录关键政策时间窗（如EB-5祖父条款 2026年9月30日）

阶段二：签约期 checklist（第2-4周）

[ ] 已核实中介备案凭证（2026年7月 起 15日内 备案、存量 90日内）

[ ] 已对比至少 3家 机构报价与服务范围

[ ] 合同已写清服务范围、分阶段付款节点

[ ] 合同已写清退款触发条件与比例

[ ] 合同已写清违约金比例（行业惯例 10%-30%）

[ ] 所有口头承诺（周期、包过、退款比例）已写入合同

[ ] 已索取对方营业执照、备案截图、同项目近一年案例

[ ] 已保留合同原件、收据、转账凭证

阶段三：备料期 checklist（第1-3个月）

所有材料统一扫描成PDF，按"姓名-材料名-日期"命名。

原件按项目分类装入文件袋，不要散放。

关键时间节点（无犯罪6个月、体检12个月）用红笔写在日历上。

阶段四：递件与审核期 checklist

[ ] 已拿到官方受理号/档案号

[ ] 已留存递件回执、缴费凭证

[ ] 专用邮箱、电话保持畅通，垃圾邮件每周清一次

[ ] 若收到RFE（美国项目），87天内 回复，回复后批准率约 76.6%

[ ] 已按通知完成面签/补充材料

[ ] 已拿到原则性批复或正式签证

[ ] 已核对签证上的姓名、出生日期、有效期

阶段五：登陆与维护期 checklist

[ ] 已订好首次登陆机票

[ ] 已提前安排接机、临时住宿

[ ] 登陆后 7天内 办本地税号/社保卡

[ ] 登陆后 30天内 办银行账户、驾照或本地身份证

[ ] 已了解移民监天数，并在日历上打卡

[ ] 已了解当地报税义务与截止日

[ ] 已安排续卡提醒（提前6个月启动）

[ ] 已建立每年维护预算（税、医保、房产税、代理费）

随身必带的纸质件（登陆当天）

护照、签证纸、原则性批复原件。

出生、结婚、无犯罪公证认证件（部分国家入关会查）。

体检报告副本。

资金证明（银行存款信、投资款到账证明）。

提前写好的本地地址、联系人电话（英文）。

常见问题

Q1：这份checklist要全部打勾才能递件吗？

大部分是必须项，否则材料不全会被退回或发补件。但不同项目侧重不同：投资类重点是资金来源，技术类重点是语言学历，亲属类重点是关系证明，建议以中介给的项目清单为准。

Q2：材料已经做了公证，但拖了半年才递件会过期吗？

普通公证（出生、结婚）一般没有固定有效期，但 无犯罪只有6个月、体检只有12个月，这两样一定要倒排时间。其他材料如果是几年前开的，最好让律师复核是否要更新。

Q3：登陆当天一定要带全部原件吗？

建议原件+各一份复印件。海关可能抽查出生证明、婚姻证明、投资款到账凭证。丢了原件会非常麻烦，扫描件随身携带一份电子版备份。

Q4：移民监怎么打卡最稳妥？

在手机日历上设"每年累计居住天数"的提醒，每次出入境盖章日登记一次。居留卡续卡时，移民局会按出入境记录核对，自己提前心里有数，避免续卡时才发现天数不够。

Q5：每年维护预算大概留多少？

投资类居留卡每年通常要预留房产税、医保、报税代理费，约 几万到十几万人民币 不等；护照类维护成本低，但仍有护照换发、居住地址申报等小额费用。

Q6：递件后还能换项目吗？

原则上递件前都可以换，已付的政府费通常不退。所以在阶段一、二多花时间比递件后再改划算得多。

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