从第一次打电话咨询，到定金打进对公账户，标准周期是 2–4 周。这中间要经历需求沟通、资格初评、方案对比、合同谈判、付款节点确认五个动作。任何一周内催你"今天打定金锁名额"的，都要放慢节奏。

作者：亚太环球移民资深顾问团队　|　全文约1780字　|　阅读需要约4分钟　|　也可以咨询在线顾问

第一周：把需求讲清楚

第一次咨询不是听销售讲项目，而是把你的情况说清楚。这一周要做的事：

整理家庭基本盘：夫妻年龄、子女年龄、随行父母、婚姻状态、过去 10 年出入境记录。

整理资金基本盘：可投资金额、资金来源（工资/经营/房产处置/股权变现）、是否已完税。

整理身份基本盘：学历、职称、语言成绩（雅思/CELPIP/PTE）、过去工作履历。

明确移民目的：子女教育、税务规划、出行便利、资产配置，按重要性排序。

把这四件事写成一页纸发给咨询顾问。顾问基于这页纸给的方案，才是定制方案，不是通用 PPT。

第二周：资格初评与方案对比

顾问通常在收到你材料后 3–5 个工作日 内出具书面初评意见。这一周你要做三件事：

要书面意见，不要口头：口头说"你条件很好"不算数，要盖章或邮件确认的评估报告。

至少对比 2 家机构：同一份材料给两家做评估，对比他们推荐的项目是否一致、费用是否透明、周期是否写实。

核对项目门槛：以你看中的项目为例，把官方门槛链接找出来——美国 EB-5 投资门槛、希腊房产最低金额、加勒比捐款金额——跟中介报的数字对一遍。

第三周：合同谈判

这一周是最容易被销售催"差不多就行"的时候。合同草本到手后，重点谈四件事：

退款条款：区分"未启动""已启动未递交""已递交未批准""被补件"四种状态，分别对应不同退款比例。

付款节点：定金 20%–30%，递交前付至 50%–60%，批准后付尾款。投资款走监管账户，不与服务费混。

补件约定：RFE 回复期限法定 87 天，回复后批准率约 76.6%——合同要写明补件次数是否包含在服务费内。

监管备案：2026 年 7 月新规要求机构 15 日内备案、存量 90 日内补备案，备案编号写进合同首页。

第四周：打定金与启动

签完合同后 7 个工作日内打定金。这一步要盯住：

走对公账户：账户名与合同签约方一致，不要打个人账户。

备注用途："XX 移民项目服务费定金"，便于后续举证。

索要收据：加盖财务章，注明对应合同编号。

要启动确认函：机构收到定金后，应在 3 个工作日内出具《项目启动确认函》，写明律师指派、文案对接人、材料清单、下一步时间表。

到这一步，从咨询到打定金的标准流程走完，你正式进入材料准备期。

几个不该出现的信号

第一天就要交"诚意金"：正规机构初次咨询免费，诚意金至少在初评通过后才谈。

不让对比、只让签一家：销售说"这家我们独家代理"，要求出具项目方授权书。

合同不让带回家看：要求当场签，说是"回去就涨价"。任何正规合同都允许带回家看 24 小时。

定金比例超过 30%：一次性收全款的机构，资金风险高。

投资款与服务费混一张合同：投资款必须进项目监管账户，与机构服务费分离。

常见问题

Q1：第一次咨询就要带所有材料吗？

A：不用。第一次咨询只讲清楚家庭、资金、身份、目的四件事即可，带身份证、护照、大概的资金规模就行。正式初评通常在双方有意向后才做，需要更详细的资产证明、税单、学历认证等。一上来就要你交全套材料的，要么是走流程，要么是想套信息。

Q2：对比两家机构，他们给的方案不一样怎么办？

A：正常。不同顾问对项目偏好不同。关键不是选"推同一个项目"的，而是看谁把风险、周期、费用讲得最实在。把两份方案放在一起，找差异最大的三个点（推荐项目、预估周期、总费用），分别让两家解释理由，谁的解释能对应官方文件，就信谁。

Q3：合同带回家看，销售说"今天不签名额就没了"，怎么办？

A：移民项目不像演唱会门票，没有"今天不签就没名额"的紧迫性。即使真有政策窗口变化，正规机构也会给书面说明。用"今天不签就涨价"催单的，九成是话术。你有权把合同带回家看 24–48 小时，这是基本权利。

Q4：定金打过去之后，多久能拿到启动确认？

A：3 个工作日内。启动确认函应写明：指派律师姓名与执照号、文案对接人、材料清单、预计递交时间、下一阶段付款节点。超过一周没动静的，主动跟进；跟进两次仍无回应的，按合同退款条款处理。

Q5：2026 年 7 月的备案新规，签约时怎么核对？

A：要求对方在合同首页写明备案编号，并到出入境中介服务备案公示系统核对。新机构自设立起 15 日内应完成备案，存量机构在新规施行后 90 日内补备案。查不到编号的机构，无论销售多热情，都不要签。

Q6：夫妻一起签，合同要谁签？

A：主申请人签合同，配偶作为随行申请人在合同附件里列名。若配偶不随行，需另签《不随行同意书》并公证。不要让一个人代签全家合同——后续移民局会要求所有申请人本人签署申请文件，代签的合同在移民法上无效。

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